Objective Setting in Risk Management

1. Định nghĩa:

Objective Setting in Risk Management là quá trình xác định các mục tiêu cụ thể để hướng dẫn doanh nghiệp trong việc quản lý rủi ro. Việc thiết lập mục tiêu giúp doanh nghiệp đánh giá mức độ rủi ro chấp nhận được, xây dựng chiến lược kiểm soát rủi ro phù hợp và đảm bảo rằng các biện pháp giảm thiểu rủi ro hỗ trợ trực tiếp cho mục tiêu kinh doanh.

Ví dụ:
Một ngân hàng đặt Objective Setting in Risk Management bằng cách thiết lập mục tiêu giảm tỷ lệ nợ xấu xuống dưới 2% tổng danh mục cho vay bằng cách cải thiện quy trình xét duyệt tín dụng.

2. Mục đích sử dụng:

Đảm bảo rằng doanh nghiệp có một hướng đi rõ ràng trong việc quản lý rủi ro và tối ưu hóa chiến lược kinh doanh.

Hỗ trợ ban lãnh đạo trong việc đưa ra quyết định dựa trên mức độ rủi ro chấp nhận được.

Tăng cường tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong hệ thống quản trị rủi ro.

Tuân thủ các tiêu chuẩn quản lý rủi ro như ISO 31000, COSO ERM, Basel III.

3. Các bước thiết lập mục tiêu trong quản lý rủi ro:

Xác định các mục tiêu chiến lược của doanh nghiệp (Define Business Objectives):

Thiết lập các mục tiêu rõ ràng để đảm bảo rằng quản trị rủi ro hỗ trợ chiến lược kinh doanh.

Ví dụ: Một công ty năng lượng đặt mục tiêu đảm bảo nguồn cung ổn định trong 5 năm tới bất chấp biến động thị trường dầu khí.

Xác định khẩu vị rủi ro (Determine Risk Appetite):

Xác định mức độ rủi ro mà doanh nghiệp có thể chấp nhận để đạt được mục tiêu.

Ví dụ: Một công ty bảo hiểm quyết định chấp nhận rủi ro tổn thất tài chính không quá 3% tổng doanh thu mỗi năm.

Phân loại và đánh giá rủi ro liên quan đến mục tiêu (Risk Assessment & Prioritization):

Đánh giá các rủi ro có thể ảnh hưởng đến mục tiêu và xác định mức độ ưu tiên kiểm soát.

Ví dụ: Một tập đoàn sản xuất đánh giá rủi ro gián đoạn chuỗi cung ứng và đặt ưu tiên cao cho việc đa dạng hóa nhà cung cấp.

Xác định biện pháp kiểm soát rủi ro (Establish Risk Controls & Mitigation Strategies):

Xây dựng các biện pháp kiểm soát để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ doanh nghiệp khỏi tổn thất lớn.

Ví dụ: Một ngân hàng triển khai hệ thống chấm điểm tín dụng tự động để giảm rủi ro nợ xấu.

Theo dõi và điều chỉnh mục tiêu quản lý rủi ro (Monitor & Adjust Objectives):

Giám sát định kỳ và điều chỉnh mục tiêu rủi ro khi có sự thay đổi trong môi trường kinh doanh.

Ví dụ: Một công ty thương mại điện tử điều chỉnh mục tiêu quản lý rủi ro thanh toán khi có sự thay đổi trong chính sách bảo mật của ngân hàng đối tác.

4. Lưu ý thực tiễn:

Mục tiêu quản lý rủi ro cần được điều chỉnh linh hoạt để phản ánh sự thay đổi của thị trường và môi trường pháp lý.

Nên sử dụng dữ liệu phân tích và AI để theo dõi tiến độ đạt mục tiêu và tối ưu hóa chiến lược kiểm soát rủi ro.

Các mục tiêu cần được truyền đạt rõ ràng đến tất cả các bộ phận liên quan để đảm bảo sự nhất quán trong toàn doanh nghiệp.

5. Ví dụ minh họa:

Cơ bản: Một công ty logistics thiết lập mục tiêu giảm tỷ lệ giao hàng trễ xuống dưới 5% bằng cách tối ưu hóa tuyến đường vận chuyển.

Nâng cao: Một tập đoàn tài chính triển khai AI-driven Risk Objective Management System để theo dõi hiệu suất quản trị rủi ro và điều chỉnh mục tiêu theo thời gian thực.

6. Case Study Mini:

HSBC
HSBC sử dụng Objective Setting in Risk Management để thiết lập mục tiêu giảm thiểu rủi ro tài chính và tuân thủ.

Xác định các mục tiêu kiểm soát rủi ro tín dụng và thanh khoản theo chuẩn Basel III.

Sử dụng AI để theo dõi hiệu suất và điều chỉnh chiến lược khi có biến động thị trường.

Kết quả: Cải thiện khả năng chống chịu rủi ro và tăng cường tính minh bạch trong báo cáo tài chính.

7. Câu hỏi kiểm tra nhanh (Quick Quiz):

Objective Setting in Risk Management giúp doanh nghiệp làm gì?

A. Thiết lập các mục tiêu quản trị rủi ro để đảm bảo hỗ trợ chiến lược kinh doanh
B. Xóa bỏ hoàn toàn rủi ro khỏi doanh nghiệp
C. Chỉ cần thiết lập một lần, không cần theo dõi và điều chỉnh thường xuyên
D. Chỉ áp dụng cho doanh nghiệp tài chính, không liên quan đến các lĩnh vực khác

8. Câu hỏi tình huống (Scenario-Based Question):

Một tập đoàn dầu khí muốn thiết lập mục tiêu quản lý rủi ro để đảm bảo tính bền vững trong dài hạn trước biến động giá dầu. Bạn sẽ đề xuất phương pháp nào để giúp doanh nghiệp thiết lập mục tiêu hiệu quả trong quản lý rủi ro?

9. Liên kết thuật ngữ liên quan:

Risk Appetite Statement: Tuyên bố khẩu vị rủi ro giúp doanh nghiệp xác định giới hạn chấp nhận rủi ro.

Enterprise Risk Management (ERM): Quản trị rủi ro doanh nghiệp giúp tích hợp kiểm soát rủi ro vào chiến lược dài hạn.

Key Risk Indicators (KRIs): Chỉ số đo lường rủi ro giúp doanh nghiệp theo dõi xu hướng rủi ro chiến lược.

Scenario-Based Risk Planning: Lập kế hoạch rủi ro dựa trên kịch bản để điều chỉnh chiến lược kinh doanh khi có biến động.

10. Gợi ý hỗ trợ:

Gửi email đến: info@fmit.vn
Nhắn tin qua Zalo số: 0708 25 99 25